Kobana

Cierra el mes sin hoja de cálculo de diferencia de saldo

Importa el extracto OFX o sincroniza vía Kobana. El sistema cruza transacciones con lanzamientos por valor y fecha. Tú revisas, confirmas y cierras — en minutos, no en horas.

Conciliación Bancaria
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Conciliación bancaria del Financiero Inteligente
OFX + QIF
formatos de extracto
1:N
vinculación soportada
Automático
match por valor y fecha
Undo
con historial completo

Extracto en la plataforma, de la forma más fácil

Archivo OFX / QIF
Descarga el extracto en el internet banking y haz upload en la plataforma. Parser nativo con protección contra XXE y soporte a diferentes encodings.
Sincronización Kobana
Conecta tu cuenta Kobana e importa el extracto directamente. Deduplicación por FITID — re-sincroniza sin crear duplicados.
Lanzamiento Manual
Registra transacciones individuales directamente en el módulo de transacciones. Útil para movimientos que no aparecen en el extracto electrónico.

Del extracto al cierre en pocos clics

Match Automático
Al importar el extracto, el sistema intenta vincular cada transacción a un lanzamiento existente usando valor y tolerancia de fecha. Sugerencias presentadas para revisión.
  • Tolerancia de fecha configurable
  • Match por valor exacto
  • Sugerencias ordenadas por confianza
Vinculación Manual
¿El sistema no encontró match? Selecciona manualmente el lanzamiento correspondiente. Busca por valor, proveedor, fecha o descripción.
  • Búsqueda por cualquier campo
  • Vinculación múltiple (1:N)
  • Historial de todas las vinculaciones
Vinculación 1:N
Un único cobro puede ser conciliado con múltiples transacciones (ej: pagos parciales en fechas diferentes).
  • Un cobro → muchas transacciones
  • Saldo del grupo rastreado
  • Importaciones Fintera surfacean como N:M
Panel por Cuenta
Cada cuenta financiera tiene su propio panel de conciliación. Ve saldo del extracto vs. saldo calculado e identifica diferencias en segundos.
  • Saldo del extracto × saldo SQL
  • Lista de transacciones no conciliadas
  • Estado de cierre por período
Deshacer Conciliación
¿Vinculaste mal? Deshaz con un clic. El historial de todas las conciliaciones y desconciliaciones se preserva para auditoría.
  • Undo disponible en cualquier momento
  • Historial preservado
  • Sin impacto en los lanzamientos originales
Saldo Siempre Correcto
El saldo de cada cuenta se calcula vía SQL en cada consulta — no es un campo almacenado que puede desactualizarse.
  • Cálculo en tiempo real vía SQL CTE
  • Sin drift por sincronización asíncrona
  • Ajuste manual con auditoría cuando necesario

La diferencia entre saber y creer que sabes

Hojas de cálculo y sistemas sin conciliación muestran saldo por suma de lanzamientos registrados — no por lo que realmente entró o salió de la cuenta.

Con conciliación bancaria real, cierras el mes sabiendo que el saldo de la plataforma coincide con el saldo del banco. Cualquier diferencia aparece explícitamente — y la resuelves antes de que se convierta en un problema.

Cierre Mensual Confiable

Saldo de la plataforma = saldo del banco. Pruébalo a la dirección y a la contabilidad sin exportar a Excel.

Auditoría Simplificada

Toda movimentación tiene trazabilidad: cuándo entró en el extracto, cuándo fue vinculada, quién concilió.

Detección de Lanzamientos Olvidados

¿Transacción en el banco sin lanzamiento correspondiente? La lista de no conciliados señala el gap de inmediato.

Preguntas frecuentes

Cierra el mes con el saldo cuadrado

Ve en la práctica cómo importación de extracto, match automático y vinculación 1:N funcionan para tu operación.

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